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【消息】蚂蚁花呗套现成新诈骗方式男子俩月不到作案20余起

发布时间:2020-11-22 11:52:44 阅读: 来源:PC厂家

9月6日,思明公安分局刑侦大队通报了一起支付宝账户的诈骗案,这是厦门警方破获的首起涉及“蚂蚁花呗”套现的案件。“蚂蚁花呗”是支付宝向用户推出的一项新功能,其功能类似信用卡,用户可以在确认购买商品的次月进行还款。尽管这一功能受到许多客户的好评,但也给犯罪分子提供了一个便捷的诈骗通道。记者获悉。警方近期就陆续接到多起有关“蚂蚁花呗”的诈骗报警,并结合多起报警串并侦查,最终将四川籍犯罪嫌疑人王某抓获,当场缴获其作案工具手机3部、作案用银行卡7张。

8月底,市民小张报警称,他在通过支付宝“蚂蚁花呗”套现时,不想被骗了5400元。小张是一个资深的淘宝购物客户,每年淘宝消费不低于三万元。由于手里有几张银行的信用卡,淘宝购物倒也方便。可是随着购物消费的增多,几张信用卡相继出现透支的状况。而并不是很高的工资也仅仅维持着信用卡的低额还款。

今年8月中旬,小张了解到支付宝“蚂蚁花呗”的出现,于是打开之后发现了5000多元的花呗额度。开通之后,他迅速购买了几个自己心仪已久的商品。随后在网上查询花呗相关资料的时候发现花呗竟然也可以套现,这让小张欣喜若狂。因为他马上就还信用卡了,而花呗套现给了小张一个资金周转的渠道。于是小张通过上网,联系到了自称信贷业务员的王某,向对方说起套现的事情。

没有想,对方表示可以帮忙,但要收取7%的代办费。因为自己急需用钱,小张便按照对方所说,进行虚拟购物,并在付款之后按照对方所说确认了收货。谁知,对方却再也无音讯,此时的小张立刻意识到被骗。

“只要经常使用淘宝购物的人都可以获得不同程度的花呗额度,从自己额支付宝页面开通即可。”办案民警介绍,支付宝“蚂蚁花呗”的功能类似信用卡,却也与信用卡一样存在着很多的不安全。

蚂蚁花呗套现功能到底怎么套现?针对市民小张的报警,办案民警林跃武迅速介信侦查,并结合此前的21起报警进行串并分析,最终了解到了“蚂蚁花呗”套现功能。原来,网络消费信贷服务上线后,一些中介引导买家购买某类虚拟物品,然后将等值金额扣除一定“手续费”,打回买家账上,此功能不仅成为淘宝商家刷信誉的通道,赚取13%至15%不等手续费用,也因此成了诈骗分子的“生财之道”,结合套现金额可“即时到账”的使得实施套现诈骗。

结合“蚂蚁花呗”的套现套路,林跃武迅速通过技术手段串并分析后发现,在厦门地区发生的此类诈骗案件,均系同一人所为。 9月3日中午,办案民警林跃武通过技术手段,锁定犯罪嫌疑人正藏匿于集美区某出租房时,迅速前往将其抓获。现场查获犯罪嫌疑人作案用手机三部、作案用银行卡7张。其中,犯罪嫌疑人王某被抓获时,正躲在床上用手机与人聊天,以此来寻找作案目标。

经审,犯罪嫌疑人张某对自己的犯罪行为供认不讳,并交待了其作案的手段及过程。据交待,犯罪嫌疑人张某现年20岁,同样是一名资深的淘宝购物客户,两年前被中毕业后,便随同村人来到厦门打工,不久便以在工厂打工太累为由辞职,后靠零工过日子。今年8月初,他在网上购物时发现“蚂蚁花呗”的功能,并详细研究了其套现功能后,便自创了“‘蚂蚁花呗’套现”的诈骗技巧,同时联络到多家淘宝商户。随后,他便以信贷业务员身份,开始通过网论坛、主动微信加好友及发短信三种方式,不断发现在其可以帮助套现为由,从而寻找作案对象。

据查证,目前已经确认王某通过套现诈骗的案件,已经高达20起,涉案金额10多万元。其中,最大的一笔为18000元,最小的一笔为5400元。

目前,犯罪嫌疑人王某因涉嫌诈骗,被警方处以刑事拘留,而案件仍在进一步的侦办中。

虽然说花呗套现成为了如今又一种快捷的借贷方式,在极短的时间内就能满足自己的资金需求,但是伴随着花呗套现情况增多,也因此成为犯罪分子的作案工具。对此,办案民警林跃武提醒,与信用卡套现会在银行留下不良信用记录一样,参与花呗套现也会影响自身的网络征信记录,而随着网络信用体系在金融、社交、商业的广泛应用,最终会对用户造成不良影响。

林跃武同时提醒,市民切记不要见钱眼开,守住自己的账户密码。比如,不法分子发布“花呗”套现的广告信息,一旦有人联系,会索要支付宝账号密码。当骗子获得个人账户信息后,便通过“花呗”进行网上交易消费进行套现,将所得金额打入自己的账户。因此,市民在收到代付信息、二维码时一定要电话与自己的好友确认,与“客服”交流时不得泄露账户密码等个人信息。

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